審計(jì)署最新公告

審計(jì)署昨日發(fā)布公告，公布了對(duì)包括工商銀行[4.24 0.47%研報(bào)]、中信集團(tuán)、招商局集團(tuán)在內(nèi)的央企2010年度資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)結(jié)果。審計(jì)署發(fā)現(xiàn)，工商銀行、招商銀行[11.670.09%研報(bào)]、中信銀行[4.24 0.00%研報(bào)]分別存在違規(guī)放貸、違規(guī)辦理票據(jù)、少計(jì)固定資產(chǎn)等問(wèn)題。工行、中信、招行違規(guī)放貸合計(jì)188.64億元，其中，工行違規(guī)放貸共計(jì)110億。
 

審計(jì)發(fā)現(xiàn)，工行所屬9家分支機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放法人貸款94.99億元，其中2010年發(fā)生52.87億元。主要是通過(guò)向非土地儲(chǔ)備機(jī)構(gòu)、超期限等方式發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款，向手續(xù)不全或資本金不足的項(xiàng)目發(fā)放貸款，違規(guī)向政府融資平臺(tái)公司發(fā)放貸款等。所屬6家分支機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款15.01億元，其中2010年發(fā)生11.04億元。主要是違反國(guó)家差別化信貸政策，未按規(guī)定利率和首付款比例辦理二套房貸款，以個(gè)人貸款名義發(fā)放對(duì)公貸款等。
 

此外，工行所屬4家分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理票據(jù)、信用證和結(jié)匯業(yè)務(wù)17.79億元，其中2010年發(fā)生11.81億元。2008年至2010年，中信銀行違規(guī)發(fā)放貸款和辦理票據(jù)業(yè)務(wù)共計(jì)30.64億元。2010年，中信銀行的10個(gè)分支機(jī)構(gòu)信貸“三查”工作不嚴(yán)，存在信貸資金被借款人挪用等現(xiàn)象。
 

審計(jì)署指出，招商銀行在經(jīng)營(yíng)管理中還存在一些違規(guī)問(wèn)題和需要進(jìn)一步改進(jìn)的方面。主要包括：個(gè)別分支機(jī)構(gòu)存在違規(guī)辦理存貸款的問(wèn)題，以及集中采購(gòu)制度執(zhí)行不夠到位的情況。2004年至2010年8月，招商銀行有關(guān)分支機(jī)構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款48億元、吸收存款5000萬(wàn)元。
 

審計(jì)署有關(guān)負(fù)責(zé)人指出，工行和中信集團(tuán)2家金融企業(yè)高度重視此次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，采取切實(shí)有效措施，認(rèn)真做好整改工作，已取得明顯成效。截至今年3月底，工行、中信集團(tuán)對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改到位率分別為93%和91.04%。
 

上述負(fù)責(zé)人指出，審計(jì)指出問(wèn)題后，工行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)已收回違規(guī)發(fā)放的法人貸款17.81億元，對(duì)60.13億元貸款通過(guò)補(bǔ)充完善手續(xù)等方式進(jìn)行了整改；已收回違規(guī)發(fā)放的個(gè)人貸款7.54億元，對(duì)6.05億元個(gè)人貸款通過(guò)完善手續(xù)、按規(guī)定補(bǔ)充首付和提高利率等方式進(jìn)行了整改，其他問(wèn)題正在整改中。
 

中信銀行已結(jié)清部分貸款或票據(jù)，其余貸款已按規(guī)定整改，并修訂完善了相關(guān)內(nèi)控制度；針對(duì)信貸資金被借款人挪用等現(xiàn)象，中信銀行及時(shí)清收了部分貸款，并進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)“三查”工作的監(jiān)管。
 

招商銀行已對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。截至目前，審計(jì)指出的問(wèn)題絕大多數(shù)已經(jīng)整改，涉及的貸款大部分已經(jīng)收回，其余貸款也已采取了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范和化解措施，并將進(jìn)一步清收。此外，此次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)該行整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)以及財(cái)務(wù)報(bào)表沒(méi)有影響。（

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